Yabancı hesaplarına ek kontrol mu?
Rusya Merkez Bankası, yabancı bireylerin kimlik belgelerinin doğrulanmasında bankalara rehberlik edecek yeni araçlar geliştirmeyi planlıyor. RBC gazetesine konuşan Merkez Bankası Finansal Gözetim ve Döviz Kontrol Servisi Başkanı Bogdan Şablya, bu girişimin özellikle şüpheli işlemler için kullanılan sahte belgelerle açılan ve dropper tabir edilen banka hesaplarını önlemek amacıyla başlatıldığını açıkladı. Açıklamaya göre, dropper hesapların yüzde 25’i yabancı kimlik belgeleri ile oluşturuluyor.
Suçluların başkalarının adına banka hesapları açarak bu hesapları yasa dışı finansal faaliyetlerde kullanması dropper dolandırıcılığı olarak adlandırılıyor. Bu hesaplar ise kara para aklama, sahte ödemeler ya da yasa dışı para transferleri için kullanılmakta.
Rusya Federal Finansal İzleme Servisi (RFFS), yabancı belgelerin doğruluğunu kontrol etmenin zorluklarını doğruladı. Mevcut bilgi sistemlerinin eksikliği nedeniyle belgelerin güvenilirliğini teyit etmenin zor olduğu belirtiliyor. Yetkililer, yabancı kimlik belgelerinin merkezi bir kayıt sistemi oluşturulmasını ya da göçmen kayıt verilerinin bankalara açılmasını öneriyor.
Rusya Merkez Bankası ve RFFS’nin önerdiği önlemler, yabancı bireylerin kimliklerini doğrulama sürecinde bankaların daha etkili çalışmasını sağlamayı hedefliyor. İddiaya göre bankaların halihazırda uyguladığı prosedürlerin yetersizliği, suç örgütlerinin sahte belgelerle hesap açmasını kolaylaştırıyor. Yetkililer, sahtecilik riskini azaltmak için bankaların yabancı müşterilerle ilgili daha sıkı kontrol mekanizmaları uygulamasını istiyor.
Ancak uzmanlar, bu sıkılaşmanın yabancı bireylerin bankacılık sisteminden dışlanmasına yol açabileceği uyarısında bulundu. Özellikle düşük gelirli göçmenler, finansal okuryazarlık eksiklikleri nedeniyle dolandırıcılık faaliyetlerine kolayca hedef olabiliyor. Bu durum, kayıt dışı ekonomi ve nakit işlemlerin artmasına neden olabilir.
27.12.2024
Реклама