Rus bankalarına 'yüklü nakit yatırana sıkı takip' uyarısı
Rusya Merkez Bankası, bankalara gönderdiği yeni tavsiye kararında yüksek tutarlı nakit yatırma işlemlerine karşı denetimlerin sıkılaştırılmasını istedi. Düzenleyici kurum, özellikle kısa sürede hesaba yatırılan büyük miktardaki paraların yurtdışına aktarılması gibi işlemlerin daha dikkatli incelenmesini önerdi. Amaç olarak suç gelirlerinin aklanması, yasa dışı finansal hareketler ile dolandırıcılık şemalarıyla mücadele gösterildi.
RBC'nın aktardığına göre, yeni tavsiyeler kapsamında bankalardan müşteri işlemlerini günlük olarak analiz etmeleri istendi. Özellikle bireysel müşterilerin 30 gün içinde toplam 5 milyon ruble yani yaklaşık 66 bin doların üzerinde nakit yatırması, ardından bu paranın büyük bölümünü kısa süre içinde yurtdışına transfer etmesi “şüpheli işlem” göstergesi sayılabilecek.
Aynı şekilde 30 gün içinde en az 10 kez, her biri 100 bin rubleden yüksek nakit yatırma işlemi yapılması da inceleme kriterleri arasına alındı. Merkez Bankası, bu tür hareketlerin kara para aklama zincirlerinde sık görüldüğünü belirtiyor.
Şirketler ve bireysel girişimciler için belirlenen eşik daha da yüksek tutuldu. Yerleşik ya da yabancı şirketlerin 30 gün içinde hesaplarına 30 milyon ruble yani yaklaşık 400 bin dolar ve üzeri nakit yatırması halinde bankalar ek inceleme yapabilecek. Özellikle daha önce yalnızca nakitsiz çalışan bir şirketin aniden yüksek miktarda fiziki para yatırmaya başlaması risk işareti kabul edilecek. Bankalar gerekli görmeleri halinde işlemi tamamen reddetme yetkisine de sahip olacak.
Merkez Bankası, düzenlemenin sıradan vatandaşları hedef almadığını vurguladı. Bankaların mali durumu, gelir kaynağı ve ticari itibarı belgelerle doğrulanmış müşteriler için daha esnek yaklaşım uygulanabileceği belirtildi.
Ancak hükümetin nakit dolaşımını sınırlamaya yönelik hazırlıkları bununla sınırlı değil. Maliye Bakanlığı kısa süre önce ATM üzerinden bireylerin hesaplarına aylık 1 milyon rubleden yaklaşık 13 bin dolardan fazla nakit yatırılmasına sınırlama getirilmesini önermişti. Rus yetkililer, özellikle “drop” olarak adlandırılan başkaları adına hesap kullanan ağlarla mücadelede bu adımların önemli rol oynayacağını savunuyor.
22.5.2026
Реклама