Şirketlere hesap blokesi ve vergi denetimi uyarısı: Ne yapmalı?
Rusya’da 2025 yılı itibarıyla mali operasyonlar üzerindeki denetim sertleşti. Bankalar ve vergi daireleri, artık yalnızca şüpheli tekil işlemleri değil, şirketlerin tüm para hareketlerini düzenli biçimde analiz ediyor. RBC’ye göre uzmanlar, küçük işletmelerin hesaplarının bloke edilmemesi için “önleyici uyum sistemi” (preventivnyy komplayens) kurmalarını öneriyor. Bu sistem, işletmelerin henüz bir soruşturma başlamadan riskleri öngörmesini ve şeffaflık kanıtlarını hazırlamasını sağlıyor.
Uzmanlar, özellikle genç şirketlerin en savunmasız grup olduğuna dikkat çekiyor. Yeni girişimler, deneyimli muhasebeci ve hukukçularla çalışacak kaynağa sahip olmadığında 115-FZ sayılı kara para aklamayla mücadele yasasının gerekliliklerini gözden kaçırabiliyor. Bu durum, sıradan işlemlerin bile “ekonomik olarak mantıksız” görülerek bankalar tarafından şüpheli sayılmasına yol açıyor. Belgelerdeki tarih ve tutar uyumsuzlukları, ödeme açıklamalarındaki hatalar veya eksik sözleşmeler ise hesap dondurma nedenleri arasında ilk sıralarda yer alıyor.
Rapor, küçük işletmelerin çoğu zaman kendi hatalarından değil, güvenilmez iş ortaklarından dolayı risk altında kaldığını vurguluyor. Bir şirketin itibarı, onunla çalışan firmaların güvenilirliğiyle birlikte değerlendiriliyor. Bu nedenle iş dünyasına, ticari ortaklarını EGRYuL kayıtları, mahkeme sicilleri, borç ve yaptırım listeleri üzerinden kontrol etme çağrısı yapılıyor. Özellikle inşaat, ticaret ve lojistik sektörlerinin Merkez Bankası tarafından “yüksek riskli” kategoride izlendiği belirtiliyor.
Aynı zamanda aşırı bürokratikleşme tehlikesine de dikkat çekiliyor. Küçük bir işletmenin kapsamlı kontrol sistemleri kurması maliyetli olabileceği gibi, karar alma hızını da azaltabiliyor. Bazı durumlarda işletmelerin çalıştıkları banka veya dijital platformların kendi iç denetim sistemlerinden yararlanması yeterli görülüyor. Uzmanlar, “komplayens bir güvenlik garantisi değildir; körü körüne kurallara uymak esnekliği öldürür” uyarısında bulunuyor.
RBC’ye konuşan Toçka Bank uzmanı Darya Novoselova, “Belgelerin düzenli tutulması ve iş akışının açıklanabilir olması, bankalarla diyalogda en güçlü savunma aracıdır” diyor. Sözleşmeler, fatura ve yazışmaların eksiksiz saklanması gerektiğini belirten uzman, iyi organize edilmiş işletmelerin hem denetimlerden hem de müşteri güveni açısından avantajlı olduğunu ekliyor. Yeni dönemde Rusya’da mali şeffaflık yalnızca bir yasal zorunluluk değil, aynı zamanda piyasanın güven göstergesi haline geliyor.
12.11.2025
Реклама