Rus bankalarında 'kendine havale' alarmı: Kartlar bloke
Rus bankalarının müşterileri, kendi hesapları arasında para transferi yaptıktan sonra kart blokajlarıyla karşılaşmaya başladı. İzvestiya’ya konuşan hukukçular ile finans piyasası analistleri, son haftalarda “kendi kendine havale” sonrasında kartların aniden durdurulması, hesaplara erişimin kısıtlanması gibi vakaların arttığını aktardı. Uzmanlar bu eğilimin, bankaların şüpheli işlemlerle mücadelede çıtayı yükseltmesinden kaynaklandığını belirtiyor.
Analistlere göre kredi kuruluşları, Merkez Bankası ile Rosfinmonitoring’in yaptırımlarından çekindiği için denetim çıtasını yukarı çekip riskli görülen her durumda kendini garantiye almaya çalışıyor.
Bankalar dolandırıcılık belirtilerini daha agresif biçimde tarıyor, bu sırada da “kendi hesabına havale” gibi görece masum işlemler bile ek kontrol nedeni sayılıyor. Merkez Bankası, bankaların şüpheli görülen para transferlerini geçici olarak durdurmakla yükümlü olduğunu, buna karşılık hesapları tamamen bloke etmemeleri gerektiğini vurguluyor.
2026’dan itibaren dolandırıcılık belirtileri listesi genişleyecek, yüksek tutarlı transferler ile daha önce “kendine havale” yapılmışken birdenbire ortaya çıkan tanımadık alıcılara gönderilen paralar daha sıkı inceleme altına alınacak.
Uzmanlar, hesap blokajı riskini azaltmak isteyen müşterilere birkaç basit tavsiye veriyor. Banka nezdinde alışılmış işlem modelini korumak, para transferlerinde açıklama kısmını doldurmak, işlemleri yalnızca güvenilir cihazlardan yapmak önemli görülüyor. Tanımadık kişilerin yönlendirmesiyle yapılan transferlerden uzak durmak, kişisel ödemeler ile iş amaçlı işlemleri mümkün olduğunca farklı hesaplar üzerinden yürütmek de öneriliyor.
Finans çevreleri, kuralların sıkılaşmasıyla birlikte benzer blokaj vakalarının önümüzdeki dönemde hissedilir biçimde artabileceği uyarısında bulunuyor.
31.12.2025
Реклама