"200 bin rubleyi aşan transfer riskli"
Rusya İçişleri Bakanlığı, Hızlı Ödeme Sistemi (SBP) üzerinden kişinin kendi hesabına 200 bin rubleyi aşan para transferlerinin bazı durumlarda dolandırıcılık şüphesi kapsamında değerlendirilebileceğini açıkladı. Ancak bankalar, işlemleri tek bir kritere göre değil, toplam dokuz risk göstergesine göre inceliyor.
Şüpheli görülen durumlar arasında kredi alındıktan sonraki 24 saat içinde nakit çekilmesi, internet bankacılığında telefon numarasının değiştirilmesi, alışılmadık saat veya konumlarda para çekilmesi ve gün içinde başarısız beşten fazla nakit çekme girişimi yer alıyor.
Bankalar ayrıca, önce kişinin kendi hesabına yüksek tutarda para gönderip ardından son altı ay içinde mali ilişki bulunmayan başka bir kişiye transfer yapmasını da riskli işlem olarak değerlendirebiliyor.
Uzmanlara göre bankaların dikkat ettiği nokta tek başına 200 bin rubleyi aşan transfer değil, şüpheli işlemler zinciri. Bu nedenle büyük tutarlı bir transfer her zaman hesabın bloke edileceği anlamına gelmiyor.
Bununla birlikte bu tür işlemler günlük hayatta tamamen normal nedenlerle de yapılabiliyor. Örneğin bir kişi seyahat sırasında uygun bir ATM'den nakit çekebilmek için 200 bin rubleden fazla parayı kendi hesapları arasında transfer edebiliyor.
13.7.2026
Реклама