Rusya'da bankacılık sektörü, şubelerde ve veznelerde yapılan nakit çekim işlemlerine geçici durdurma yetkisi verilmesini önerdi. İzvestiya’nın haberine göre kredi kuruluşları, dolandırıcılık şüphesi bulunan durumlarda “soğutma süresi” uygulaması talep ediyor.
Mevcut yasaya göre bankalar, açık risk işaretleri olsa bile müşteriye nakit ödemeyi reddedemiyor. Yeni mekanizma, müşterinin dolandırıcı etkisi altında olup olmadığını anlamak için ek süre tanıyacak.
Sorunun boyutu dikkat çekiyor. Rusya Merkez Bankası verilerine göre 2025’te dolandırıcılık kaynaklı toplam zarar 29,3 milyar ruble oldu, bu da yaklaşık 377 milyon dolara karşılık geliyor. Müşteri onayı olmadan yapılan işlem sayısı 1,5 milyonu aştı. Bankalar 13,9 trilyon rublelik, yani yaklaşık 179 milyar dolarlık şüpheli işlemi engelledi. Uzmanlar, dijital kanallardaki denetimler sıkılaştıkça dolandırıcıların müşterileri doğrudan şubelere yönlendirdiğini belirtiyor.
Önerilen modele göre şüpheli durumlarda 48 saate kadar sınırlama getirilebilecek ve örneğin günlük 300 bin ruble, yani yaklaşık 3 bin 860 dolar üst sınır uygulanabilecek. Banka personeli müşterinin acele etmesi, parayı “güvenli hesaba” aktarma talebi ya da yakınlarını aramayı reddetmesi gibi işaretleri dikkate alacak. Bu sürede kimlik ve niyet kontrolü yapılacak.
Uzmanlar, uygulamanın 2026 sonuna kadar dolandırıcıların nakit çekim yoluyla gerçekleştirdiği başarılı işlemleri yüzde 25–30 azaltabileceğini öngörüyor. Yetkililer ayrıca kredi yasağı koyma imkânı ve devlet bilgi sistemi Antifraud üzerinden veri paylaşımı gibi ek önlemler üzerinde çalışıyor. Amaç, mülkiyet hakkını zedelemeden nakit kanalındaki güvenlik açığını kapatmak.
4.3.2026